陵城農商銀行“三措并舉”持續夯實合規管理工作基礎（銀行強化合規管理）

今年以來，陵城農商銀行以風險防范為根本，通過加強監督管理、強化行為管控、加強合規教育等一系列舉措，推動全行合規管理水平提質增效。

加強監督管理，筑牢“擔責于身”的懲戒機制。一是壓實管理責任。先后下發《2023年重點違規問題深化整治活動實施方案》《2023年重點違規問題深化整治活動專項檢查方案》，積極構建“三道防線”全閉環整治機制；成立覆蓋全行436名員工的三種不同層面工作推進組，實現一級抓一級、層層抓落實的工作局面。二是加大檢查力度。成立6個班子成員專項檢查組，認真落實三個覆蓋，確保“網點覆蓋到位、人員覆蓋到位、業務覆蓋到位”。對各支行自查自糾中報送零問題、少問題的或問題集中的單位進行重點檢查。三是精篩疑點數據。通過對信貸、運營、合規、審計等條線疑點數據進行充分比對整理分析，形成全行自查疑點數據臺賬，截至目前共梳理往年疑點數據納入檢查的疑點數據221條，新運行模型數量29個，納入疑點數據6094條。扎實開展自查自糾排查工作，做到排查業務有清單、排查過程有記錄、排查結果有報告、排查問題有臺賬。

強化行為管控，夯實“知責于心”的保障機制。一是強化風險排查。開展包括異常行為員工監測管理、股東股權、關聯交易等在內的8大重點業務領域和人員案件風險排查，在貸款調查、貸中審批、貸款發放及貸后管理中將“合規”貫穿始終，穩步提升業務發展根基。截至6月末，共核查預警數據86條，問責1人次。二是聚焦行為管控。著力構建起多維度、全覆蓋的風險合規培訓機制，定期組織開展案防專業知識、法律法規知識等制度講堂，創新開展“以老帶新”系列講座，常態化開展典型案例警示教育。截至目前，累計舉辦各類活動30余次，參與人數4200余人次。三是根植合規理念。不斷強化反洗錢、信貸管理、風險管理等專題培訓，突出新入行、新轉崗、新任職“三新”員工教育，將風險合規文化理念融入到經營管理工作中，建立合規考試常態化機制，以考促學、以學促做，激發員工合規的積極性與主動性。截至目前，累計開展各類培訓16次，組織各類考試20次，參考人數438人，及格率100%。

加強合規引導，構建“履責于行”的防范機制。一是加強合規宣導。通過家訪、員工談話及相關排查，及時了解員工八小時內外的工作、生活狀態；抓實抓細員工行為管理，嚴防因員工違規行為引發的各類風險、案件。今年來，累計家訪員工312人次。二是創新宣傳載體。以營業場所為依托，開展線上線下同向發力的宣傳氛圍；線下做好總行合規角、廉政文化長廊建設，落實文化建設載體。線上對公眾號進行改版創新，積極宣傳法律法規常識、防范非法集資宣傳等文章，增加全員對合規工作的關注度，提高合規知識文化宣導實效。截至目前，累計分享合規內容11次，閱讀人數1萬 。三是強化黨建引領。通過抓好“關鍵少數”帶動“絕大多數”，利用云端學習等平臺載體，將員工行為規范教育和合規文化學習納入支部“三會一課”范圍及黨員學習手冊，促進黨建和合規文化建設長效機制，提高遵章守紀的能力。（藺聰聰 孫濤）