黨建引領(lǐng)風(fēng)控護(hù)航——青島銀行為反詐安裝數(shù)字化慧眼（銀行反詐模型）
近日，青島市地方金融監(jiān)督管理局與青島市金融聯(lián)合會公布“七一”黨建創(chuàng)新典型案例評選結(jié)果，青島銀行《黨建引領(lǐng)風(fēng)控護(hù)航——“小鷹工作室”》創(chuàng)新案例榮獲二等獎。同時，在此次評選活動中，青島銀行榮獲“優(yōu)秀組織單位”獎。
為深入開展主題教育，挖掘各單位黨建工作優(yōu)秀成果，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，青島市地方金融監(jiān)管局和青島市金融聯(lián)合會聯(lián)合開展了“七一”黨建創(chuàng)新典型案例征集推廣活動。圍繞黨建品牌創(chuàng)建、黨建引領(lǐng)作用、黨建與業(yè)務(wù)深度融合等工作，推出了一批高質(zhì)量黨建創(chuàng)新案例成果。
青島銀行緊密結(jié)合黨中央堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性指示精神，將黨建工作與經(jīng)營管理工作緊密融合，特別是在與群眾錢袋子密切相關(guān)的賬戶安全領(lǐng)域開拓創(chuàng)新，全力守護(hù)群眾錢袋子。青島銀行“小鷹工作室”以“優(yōu)化賬戶服務(wù)、守護(hù)民眾資金、護(hù)航業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搭建了全方位的風(fēng)險防控體系，是該行堅(jiān)持黨建引領(lǐng)風(fēng)控護(hù)航的突出代表。
鷹眼智慧疾敏
控制涉案賬戶2萬余戶，攔截6000余萬元詐騙資金
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型，整治電信詐騙已成為全社會共識。
眾所周知，銀行賬戶是犯罪資金轉(zhuǎn)移的主要渠道，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團(tuán)伙的咽喉。青島銀行“小鷹工作室”積極踐行“銀行動作快一秒,客戶安全多一分”理念，在科技賦能下， 2021年自主研發(fā)設(shè)計(jì)了鷹眼360智能風(fēng)險監(jiān)控平臺，打造了全業(yè)務(wù)、全維度、全流程、全線上“4全”于一體的數(shù)字化風(fēng)控平臺，在涉賭涉詐賬戶管控、攔截詐騙資金方面成效顯著。 2022年，青島銀行再次上線“小鷹賬戶管家”，為守護(hù)人民群眾的賬戶安全再添利器。
“小鷹工作室”自成立以來在賬戶風(fēng)險防控屢屢建功。 2021年7月，青島銀行與青島市北公安局協(xié)作，成功打掉一全國流竄“跑分”團(tuán)伙，抓獲13名犯罪嫌疑人，被中央電視臺、中國人民銀行、公安部等多家媒體和單位詳細(xì)報(bào)道，受到社會各界廣泛贊譽(yù)。
2021年12月，四川地區(qū)一受害公司董事長親自將寫有“科學(xué)預(yù)警精準(zhǔn)處置、守護(hù)資金安全支付”的錦旗送到了青島銀行，感謝青島銀行為其公司挽回了190萬元資金損失。
2022年期間，青島銀行各機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破涉嫌買賣銀行賬戶案件40起，抓獲犯罪嫌疑人88人，因在配合公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙方面的突出工作，青島銀行連續(xù)兩年獲得青島市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室的書面表揚(yáng)，也成為省內(nèi)警銀協(xié)作的典范。
截至目前，青島銀行已連續(xù)保持22個月無個人涉案賬戶，平臺累計(jì)控制具有出租出借及涉賭涉詐嫌疑的重大風(fēng)險賬戶2萬余戶，同時為受害人成功攔截了6000余萬元詐騙資金，以卓越的實(shí)力守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”，踐行了青島銀行金融為民的初心與使命。
黨建凝心聚力
文化宣導(dǎo)與隊(duì)伍建設(shè)同融共促，筑牢風(fēng)控屏障
解決問題的關(guān)鍵不在于方法，而在于實(shí)施方法的人。再好的方法論也需要人來實(shí)施。鷹眼系列數(shù)字風(fēng)控系統(tǒng)只是工具，工具要發(fā)揮作用，關(guān)鍵還在于隊(duì)伍建設(shè)和系統(tǒng)實(shí)施。
在賬戶風(fēng)險管理方面，青島銀行打造了梯隊(duì)式人才隊(duì)伍，借助系統(tǒng)篩查和人工排查相結(jié)合的方式，筑牢賬戶風(fēng)險防控的屏障。同時，青島銀行堅(jiān)持以黨建帶隊(duì)伍，凝心聚力，加強(qiáng)文化宣導(dǎo)，讓黨員干部職工動起來、活起來、嚴(yán)起來，規(guī)范行為、指導(dǎo)實(shí)踐、推進(jìn)工作實(shí)施。
目前，青島銀行“小鷹工作室”成立了以風(fēng)險管理、風(fēng)險檢查和風(fēng)險監(jiān)測為核心的風(fēng)險管理細(xì)分團(tuán)隊(duì)，通過崗位重新組合和設(shè)定，形成了專業(yè)的風(fēng)險專業(yè)人才隊(duì)伍,并以工作室內(nèi)的核心人員為基礎(chǔ)，逐漸在分支機(jī)構(gòu)層面內(nèi)延伸孵化了一批專業(yè)的風(fēng)控專員隊(duì)伍。
加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)的同時，青島銀行開展合規(guī)文化宣導(dǎo)，全面激發(fā)員工自驅(qū)力。對內(nèi)，青島銀行創(chuàng)新運(yùn)營風(fēng)險管理文化內(nèi)涵，通過《小鷹風(fēng)險課堂》《鷹眼看風(fēng)險》等專欄培訓(xùn)、開展警示教育系列活動等一系列常態(tài)化風(fēng)險宣導(dǎo)體系，從員工思想層面持續(xù)滴灌，在全行營造合規(guī)操作、合規(guī)管理的氛圍。 對外，青島銀行堅(jiān)持以客戶為中心，與客戶共同成長，創(chuàng)辦《小鷹說反詐》專欄，面向公眾持續(xù)開展反詐知識宣傳，不斷提升公眾防范詐騙的意識和能力，切實(shí)履行好金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任。
未來，青島銀行將堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，不斷探索黨建和業(yè)務(wù)工作深度融合新路徑，為青島市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展以及解決人民群眾急難愁盼貢獻(xiàn)力量。
