農(nóng)發(fā)行廣平縣支行關(guān)于存量銀行賬戶風(fēng)險排查情況的報告（銀行存量賬戶風(fēng)險排查報告2020）

通過學(xué)習(xí)上級行《關(guān)于開展存量賬戶風(fēng)險排查工作的通知》及中國人民銀行辦公廳《防范惡意注冊企業(yè)開立銀行賬戶強(qiáng)化賬戶風(fēng)險管理和監(jiān)測機(jī)制》文件，我行進(jìn)一步認(rèn)識到賬戶風(fēng)險排查工作的重要性，我行立即成立賬戶風(fēng)險排查工作小組，由綜合部牽頭，信貸業(yè)務(wù)部配合相關(guān)工作。

我行嚴(yán)格按照人行和上級行的賬戶管理相關(guān)文件要求，加強(qiáng)賬戶管理。新開客戶需要信貸業(yè)務(wù)部進(jìn)行盡職調(diào)查，登記客戶身份信息登記表，核實客戶控股股東、實際控制人、受益所有人等信息，由信貸業(yè)務(wù)部上門核實營業(yè)場所，給企業(yè)法定代表人（負(fù)責(zé)人）錄像核實開戶意愿。會計結(jié)算部核實開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性，打印企業(yè)信用報告，對客戶身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。開戶后及時補(bǔ)錄反洗錢系統(tǒng)，及時完成客戶洗錢風(fēng)險等級評定。對符合條件的企業(yè)要求每月對賬。要求所有企業(yè)每年年檢。對不按規(guī)定對賬、年檢、賬戶信息不及時更新的企業(yè)，對多次聯(lián)系仍不配合，我行對其采取進(jìn)行交易限制、將其設(shè)置為久懸賬戶直至銷戶等措施。通過反洗錢等系統(tǒng)監(jiān)測企業(yè)交易記錄，及時上報大額可疑交易報告，對重點(diǎn)可疑企業(yè)進(jìn)行全面排查。

賬戶管理工作是一項非常細(xì)致的工作，需要持續(xù)關(guān)注企業(yè)和賬戶的動態(tài)，防范風(fēng)險，提高賬戶管理質(zhì)量。我行將切實加強(qiáng)主體責(zé)任，提高對賬效率，嚴(yán)格企業(yè)的開立變更撤銷年檢等操作。（郭恒博）