金融監(jiān)管總局：中國信保地市級分支機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人七年內(nèi)必須異地交流

10月19日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于加強中國出口信用保險公司地市級分支機構(gòu)管理有關(guān)事項的通知》（下稱《通知》），旨進(jìn)一步加強中國出口信用保險公司（下稱中國信保）地市級分支機構(gòu)的監(jiān)督管理，全面提升其內(nèi)部管理規(guī)范化、精細(xì)化程度。《通知》自2023年11月1日起執(zhí)行。

《通知》所指的地市級分支機構(gòu)是指經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)，中國信保依法設(shè)立的，由所在地省級分公司管理且取得保險許可證的營業(yè)部。中國信保地市級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備必要數(shù)量的工作人員，其中主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的任職資格條件，熟悉中國信保的職能定位、管理框架、業(yè)務(wù)模式、內(nèi)控制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。

根據(jù)《通知》，中國信保應(yīng)當(dāng)建立健全地市級分支機構(gòu)的履職回避制度、不相容崗位分離制度和強制休假制度，并完善內(nèi)部檢查機制。地市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)異地交流，其中主要負(fù)責(zé)人七年內(nèi)必須異地交流，異地交流時間不得少于一年。地市級分支機構(gòu)的客戶經(jīng)理五年內(nèi)必須實現(xiàn)服務(wù)客戶的輪換。

《通知》還明確，中國信保應(yīng)當(dāng)建立與地市級分支機構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險特征、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的風(fēng)險管理模式和合規(guī)管理模式，賦予地市級分支機構(gòu)風(fēng)險合規(guī)條線足夠的管理權(quán)限、人力資源及其他資源保障。地市級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確一名負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)風(fēng)險、合規(guī)管理，其任命、考核、薪酬等由上一級機構(gòu)統(tǒng)一管理。

在數(shù)據(jù)方面，《通知》要求，中國信保應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)地市級分支機構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)的獨立核算，建立健全監(jiān)管信息報告機制。地市級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按時、準(zhǔn)確向?qū)俚乇O(jiān)管機構(gòu)報告監(jiān)管信息，包括但不限于主要經(jīng)營數(shù)據(jù)、主要風(fēng)險情況報告、內(nèi)外部審計報告等。

與此同時，中國信保應(yīng)當(dāng)強化地市級分支機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督，加強對地市級分支機構(gòu)的內(nèi)部審計，每三年至少開展一次地市級分支機構(gòu)的內(nèi)部審計，審計重點需與屬地監(jiān)管機構(gòu)提前溝通，審計結(jié)果及整改問責(zé)情況應(yīng)當(dāng)報告屬地監(jiān)管機構(gòu)。

《通知》還要求，中國信保地市級分支機構(gòu)由屬地監(jiān)管機構(gòu)參照保險公司中心支公司相關(guān)要求實施監(jiān)督管理。

中國信保是由國家出資設(shè)立、支持中國對外經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展與合作、具有獨立法人地位的國有政策性保險公司，于2001年12月18日正式掛牌運營，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國。官網(wǎng)顯示，截至2022年末，中國信保累計支持的國內(nèi)外貿(mào)易和投資規(guī)模超過7.06萬億美元，為超過28萬家企業(yè)提供了信用保險及相關(guān)服務(wù)，累計向企業(yè)支付賠款193.77億美元，累計帶動近300家銀行為出口企業(yè)提供保單融資支持超過4萬億元人民幣。根據(jù)伯爾尼協(xié)會統(tǒng)計，2015年以來，中國信保業(yè)務(wù)總規(guī)模連續(xù)在全球官方出口信用保險機構(gòu)中排名第一。